12月14日上午，在中国太保寿险深圳分公司的精心组织下，北大汇丰选修《家庭财富管理与保险规划》课程的24级MBA同学们，前往位于深业上城的太保大湾区国际家族办公室，开展了为期半天的参访交流活动。

出席此次活动的嘉宾有：中国太平洋寿险深圳分公司党委委员、资深副总经理张盈盈，个险训练部唐瑜，大湾区国际家族办公室项目负责人王弢，罗湖支公司总经理黄健，以及北大汇丰风险管理与保险研究中心主任雎岚老师和北大汇丰MBA项目办公室主任闫璐老师等。

唐瑜女士主持了此次参访活动，并对参访师生们表达了热烈的欢迎。

北大汇丰MBA项目办公室主任闫璐老师发表了热情洋溢的开场致辞。她表示，这次参访活动是课堂与行业、理论与实践紧密结合的生动体现，是《家庭财富管理与保险规划》课程自开课以来的优良传统。

她特别感谢太保深圳分公司张盈盈副总经理和她的同事为本次活动做出的精心安排，令大家对接下来的参访充满期待，相信这将会是一场充满收获与启发的行业交流之旅。

张盈盈女士简要介绍了公司的发展历程和现状。中国太平洋保险公司成立于1991年，是在上海、香港和伦敦三地上市的头部保险公司。目前，太保在全国设有38家分公司、2500多家分支机构，致力于为客户提供稳健、全面的保险服务。

她特别强调，太保始终秉持价值投资、长期投资和责任投资的理念，在过去十年间综合投资收益率达到5.24%，体现了强大的投资管理实力。此外，她认为保险行业正在从简单的“卖保险”向更广泛的领域逐步拓展。例如，太保正积极布局康养产业，构建了覆盖上下游的产业链闭环，进而有效推动保险与康养服务的深度融合，彰显了保险行业的社会价值和经济贡献。

她表示，在“新国十条”政策指引下，太保等大型保险机构将继续做优做强，发挥保险业“经济减震器”和“社会稳定器”的重要作用。通过此次交流，希望大家能够从全新的视角，加深对保险行业的了解。

在现场工作人员的带领下，同学们参观了太保大湾区国际家族办公室（私享中心）。这里融汇了艺术、文化与传承的深厚底蕴，每一处细节都体现了匠心独具的设计理念。

透过洛克菲勒家族从商、从政的历史照片和签署过的重要文件原件，仿佛能感受到百年家族薪火相传的文化脉络与精神力量。

法国艺术家德罗特的雕塑作品《走向泉水》、艾泽林的《赛琪》等青铜艺术品，静谧流畅的线条与青铜质感中凝结着时间的传奇；十八世纪艺术巨匠雷杜德的《玫瑰圣经》（The Bible of Roses）系列画作，细腻优雅的笔触仿佛跨越时空，让人在艺术的流光中感受到永恒的美与从容。

从精心挑选的艺术藏品到书架上陈列的经典书籍，从装饰细节到厅堂的命名——如“洛克菲勒会客厅”、“美第奇会客厅”、“云华厅”、“望舒厅”、“扶光厅”——每一处命名都在致敬艺术与历史，体现出文化传承之美。

参观私享中心之后，罗湖支公司总经理黄健先生向大家简要说明了中国太保的康养战略布局及优势。他讲到，保险与康养领域具有天然联系，面对人口老龄化和少子化趋势，养老资源紧缺与效率问题日益突出，太保致力于通过费用支付和效率提升解决这一挑战。

在养老社区方面，太保家园采用了“三段式养老”模式，满足不同阶段老年群体的需求：

• 60-70岁 （乐养）：健康呵护、家庭团圆，享受有钱有闲的生活；

• 70-80岁 （颐养）：慢病管理、就医陪护，安享闲适生活；

• 80岁以上（康养）：提供专业高品质护理，安心舒适晚年。

在长者居家康养方面，黄总详细介绍了太保“百岁居”，以“三管家、一平台”为核心，聚焦三大痛点：就医管家、照护管家、安全管家，并融入本地文化特色，打造有温度的康养服务。

随后，家办项目负责人王弢先生围绕“为什么成立家族办公室”进行了深入讲解，强调家族传承不仅是财富的管理与传递，更应以家族成长为核心，以财富传承为基石，以精神延续与人才培养为内驱力，并通过影响力投资来拓展家族的外部影响力，助力家族实现可持续发展。

王总介绍了大湾区国际家族办公室的LOGO设计内涵，以古希腊神殿的立柱为原型：向下扎根代表中国太保深耕保险行业30余年，提供“保险+”全生命周期服务；向上支撑寓意为高净值家族提供一站式解决方案，支撑家族神殿，延续家族精神与财富。正如王总所说：“创富，快乐一阵子；守富，幸福一辈子；传富，影响几辈子。”

他还分享了家族办公室如何通过“1+3服务框架”，为家族提供一站式解决方案：家族（人）方面，包括健康规划、养老规划和成员教育；家业（财）方面，涵盖资产配置、财富传承和企业治理；家风（神）方面，则注重公益慈善、文化艺术和品质生活的传承。以家族创始人为核心，家族资产包括金融资产、实物资产和无形资产三大类，通过三大工具：分别是资产服务类信托、遗嘱与财产协议和保单，来实现传承。

活动最后，雎岚教授代表北京大学汇丰商学院向张盈盈副总赠送了北京大学纪念品，以表达对太保团队用心安排和精彩授课的衷心感谢。